Sobre Fixed Income Fund
Es un fondo privado de Renta Fija que invierte en créditos hipotecarios exclusivamente dentro de Estados Unidos. Su objetivo es generar rentas estables y previsibles para sus inversores. Cada operación está garantizada por una hipoteca en primer grado. Mediante un proceso riguroso de análisis, due diligence y seguimiento activo, buscamos proteger el capital de nuestros inversores y ofrecer rendimientos consistentes a lo largo del tiempo. El resultado es una alternativa de inversión sólida, diseñada para quienes priorizan la estabilidad y la preservación del patrimonio.
Nuestra Filosofía de Inversión
Nuestra filosofía de inversión se basa en dos pilares fundamentales que garantizan la seguridad y estabilidad de los rendimientos para nuestros inversores.
Diversificación
Estrategia de riesgo
Distribuimos el capital en múltiples préstamos hipotecarios para minimizar el riesgo concentrado.
Más informaciónLow Loan-to-Value
Criterio conservador
Seleccionamos únicamente préstamos con LTV del 65% o menos, garantizando mayor seguridad.
Más informaciónEl Poder de la Diversificación
Nuestro Portafolio de Inversión
El portafolio total se encuentra estratégicamente diversificado en múltiples préstamos hipotecarios para minimizar el riesgo y optimizar los rendimientos.
Ejemplo de distribución del Portafolio
Portafolio Total
Valor total invertido
$10,000,000
Diversificado en 10 Préstamos
Distribución estratégica del riesgo
10
préstamos
Plazo Promedio
17.4 meses
Tasa Promedio
10.7%
Detalle de Préstamos
*Meses al vencimiento
Bajo Riesgo: Loan-to-Value Bajo
Criterio Conservador de Préstamos
Nuestros criterios de préstamo requieren que seleccionemos operaciones que tengan un loan-to-value de 65% o menos.
Este criterio conservador significa que el deudor debe contribuir con su propio capital, generando así un mejor crédito.
Beneficios del Loan-to-Value Bajo:
Mayor seguridad: El deudor tiene más capital propio en juego
Menor riesgo: Reducción significativa del riesgo de incumplimiento
Mejor calidad crediticia: Mayor compromiso del deudor con el pago
Distribución del Valor del Activo
Resultado: El deudor tiene un 35% de capital propio, lo que garantiza un alto nivel de compromiso y reduce significativamente el riesgo.
Préstamos Destacados
Ocean View Hallandale
Valor
$1.35M
Préstamo
$750K
LTV
56%
Oceanfront Island House
Valor
$2.4M
Préstamo
$1.56M
LTV
65%
Saint Clair Shores Estate
Valor
$2.41M
Préstamo
$1.56M
LTV
65%
Shenandoah Residence
Valor
$1.2M
Préstamo
$780K
LTV
65%
Nuestros Resultados *
Nuestros
Resultados *
Préstamos otorgados
ROI anual
Plazo promedio
Hipotecas registradas
Nuestro Proceso
Un enfoque disciplinado y transparente en cada etapa de la inversión.
Nuestro Proceso
Un enfoque disciplinado y transparente en cada etapa de la inversión.
Identificación de oportunidades
Analizamos constantemente el mercado hipotecario en EE.UU. y seleccionamos créditos respaldados con primera hipoteca, evaluando el valor de la propiedad, la tasa, el plazo y el uso de fondos.
Due diligence integral
Cada operación pasa por un exhaustivo proceso de revisión financiera, legal y de valuación independiente para confirmar que cumpla con nuestros parámetros de seguridad y rentabilidad.
Estructuración y acuerdos
Diseñamos contratos claros y eficientes, asegurando que los intereses de los inversores estén protegidos en cada detalle.
Cierre y fondeo
Coordinamos con nuestros socios locales el closing package. Una vez aprobada la documentación, transferimos los fondos de manera segura y transparente.
Registro y resguardo legal
Todas las hipotecas se registran formalmente ante el condado correspondiente en EE.UU., garantizando la validez de la garantía hipotecaria.
Monitoreo y gestión activa
Realizamos un seguimiento permanente de cada crédito, supervisamos los pagos y ajustamos estrategias para maximizar los rendimientos y preservar el capital.
Preguntas Frecuentes
Respuestas a las consultas más comunes de inversores de Argentina y Uruguay interesados en el mercado inmobiliario estadounidense.
Es un fondo privado de Renta Fija que invierte en créditos hipotecarios exclusivamente dentro de Estados Unidos. Su objetivo es generar rentas estables y seguras para sus inversores. Cada operación está garantizada por una hipoteca en primer grado. Mediante un proceso riguroso de análisis, due diligence y seguimiento activo, buscamos proteger el capital de nuestros inversores y ofrecer rendimientos consistentes a lo largo del tiempo. El resultado es una alternativa de inversión sólida, diseñada para quienes priorizan la estabilidad y la preservación del patrimonio.
Invertimos en créditos hipotecarios dentro de Estados Unidos. Principalmente en inmuebles residenciales, con foco en Florida. Los créditos se otorgan exclusivamente con garantía hipotecaria de primer grado y pueden tener distintos fines
Nuestra política es mantener un Loan-to-Value (LTV) máximo del 65%. Esto significa que el deudor aporta al menos un 35% de capital propio, lo que fortalece la calidad crediticia y protege al inversor frente a caídas en el valor de los inmuebles.
Son préstamos de corto plazo, entre 12 y 36 meses, lo que reduce la exposición a cambios de mercado.
En caso de impago, la tasa de interés se incrementa automáticamente al 18% anual, lo que incentiva al deudor a regularizar su situación rápidamente.
Si el atraso supera los 30 días, se inicia el procedimiento legal de foreclosure. Según estadísticas históricas de la industria, casi el 100% de los préstamos se regulariza antes de que finalice la ejecución, gracias a la correcta alineación de incentivos.
Desde su lanzamiento, Fixed Income Fund ha mantenido un rendimiento histórico cercano al 9,5% anual en dólares.
El monto mínimo para participar en Fixed Income Fund es de USD 200.000.
Sí, es posible realizar aportes adicionales en cualquier momento.
Las distribuciones del fondo se realizan de forma trimestral.
Siempre en dólares estadounidenses.
Con los fondos acreditados podés:
- Retirarlos a tu cuenta bancaria.
- Reinvertirlos en el fondo.
- Dejarlos disponibles para retirarlos cuando así lo dispongas.
Sí. Si el inversor lo indica, las distribuciones se reinvierten directamente en el fondo.
El proceso de suscripción es directo y seguro: 1. Contacto inicial con nuestro equipo, en el que solicitaremos documentación básica de identificación y confeccionaremos un 'Know Your Client'. 2. Firma del Contribution Agreement, para convertirte en socio inversor. 3. Transferencia de fondos a la cuenta de la LP canadiense. 4. Activación de la cuenta virtual, donde el inversor puede visualizar sus documentos, métricas y reportes.
El documento principal es el Contribution Agreement, acompañado de los reportes periódicos y la información disponible en la cuenta virtual.
Una vez recibida la documentación completa, el proceso de alta suele completarse en pocos días.
El fondo está estructurado a través de una Limited Partnership (LP) en Canadá.
Ser Limited Partner implica invertir como socio, participando de los rendimientos del fondo, pero sin involucrarte en la gestión.
Sí, siempre que el beneficiario final no sea ciudadano ni residente de Estados Unidos o Canadá.
Podés designar beneficiarios al momento de invertir. En caso de fallecimiento, la inversión se transfiere directamente a ellos, sin impuestos sucesorios ni en EE.UU. ni en Canadá.
Todo negocio financiero conlleva riesgos, aunque consideramos que los de Fixed Income Fund son bajos en relación con otras alternativas:
- Crisis de mercado: en un escenario extremo como 2008, cuando los precios de los inmuebles cayeron alrededor de un 35%, el capital seguiría protegido gracias al bajo LTV. Podría haber suspensiones temporales en el pago de intereses, pero no se proyectarían pérdidas de capital.
- Default de deudores: el deudor no tiene incentivos a dejar de pagar porque la tasa se ajusta automáticamente al 18% anual y la garantía hipotecaria en EE.UU. es ejecutable con alta efectividad.
Fixed Income Fund ofrece un modelo conservador con retornos estables en dólares, basado en hipotecas con garantía real. A diferencia de la renta variable, que puede sufrir volatilidad en períodos de crisis e implicar pérdidas de capital, Fixed Income Fund está diseñado para priorizar la preservación del capital.
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